Las tendencias ya venían mostrando un aumento en la adopción de los canales digitales (Web y Móvil) dentro de los servicios financieros y comercio electrónico (e-retail), con la pandemia del 2020 se aceleró su adopción y con ello también vemos un aumento de fraudes ejecutados por cibercriminales quienes escudándose detrás del “anonimato” roban datos personales, credenciales de acceso, tarjetas de crédito entre otros, monetizando sus fraudes a través de distintas técnicas por ejemplo:

• Creacion de Identidades sintéticas
• Robo de cuenta (Account Take Over)
• Fraude por uso de tarjeta presente y no presente
• Lavado de dinero

Debido a esto ya no es suficiente un sistema de prevención de fraude basados en reglas, se debe tener un sistema que se vea potencializado por AI y este a su vez complementado reglas, los cuales en conjunto disminuyen las tasa de fraude a un nivel aceptable y aumentan la tasa de de aceptación de transacciones legitimas